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2018-09
21
身份信息被盗用后通过第三方平台划账案
案情简介2018年5月31日早上,出租车司机艾某向当地A银行反馈,要求调取本人持有该行银行卡的交易流水,因其并未从此卡上做任何交易,却收到被转出10000元资金的划账信息。A银行在本行电子银行部和会计部、上级行科技服务技术中心的协助查询后发现:艾某的账户在5月25日和5月31日分别通过第三方支付渠道,以微信红包转出20
2018-08
14
公积金联名卡收取年费案例
案情简介王女士反映,2018年2月在我行营业部打印交易明细时发现,她的公积金联名卡2017年5月收了卡年费,当时她向柜员反映了此情况,柜员告之3月份可退还年费,直至4月仍没收到退回的年费,她又到营业部查询,当时的柜员已调离营业部,其他工作人员接待她后说需核实情况再给她答复,等到6月仍无人给王女士反馈处理情况。同时,“昌
2018-07
03
一起堵截客户利用网上银行洗钱案
案情简介  A银行为“某商务有限公司”开立基本账户,该公司注册资本10万元,经营范围是代订机票、车票、酒店、代办印刷服务、场地出租、商品信息咨询等业务。该帐户在近期发生大量资金交易,资金收付仅37笔,但交易量达到2000多万元,与公司规模明显不符。客户交易方式单一,均通过网银交易,交易对手固定,且为业务不关联
2018-05
17
银行未履行代缴医保费义务纠纷案
案情简介    2017年4月2日,王女士持新发的社保卡到A行缴纳了下年度的医保费120元。2017年11月6日,王女士因病到医院住院时,发现医保卡不能使用,经查被告知未缴纳该年度医保费,造成住院费用全部由个人承担。王女士找到A行,经查询得知,120元存在了活期账户中,未转到医保中心,故王
2018-05
08
未有效识别临时身份证开卡
案情简介一客户持临时身份证向某行网点申请办理借记卡。证件外观与临时身份证件无异,照片和持证人为同一人,因当天该网点联网核查系统出现故障,无法对身份证的真假进行验证,经办柜员在未一步核查验证的情况下为客户开立了账户,次日系统正常后在联网核查系统中发现该客户的照片和持证人并非同一人,系使用虚假临时身份证开立账户。处理过程银
2018-03
27
系统漏洞导致征信不良记录案
案情简介     2016年7月29日,王女士在某行个人网银上申请了一笔得利宝理财产品质押贷款,贷款金额为人民币50000元整,贷款到期日为2016年10月9日。2016年10月9日,王女士卡内余额为5025.72元,未完成足额扣划。2016年10月10日,得利宝理财本金兑付人民币100000元,